복잡한 TIN 번호, 3분 만에 해결하는 초간단 인스타그램 설정법!
목차
- TIN 번호, 왜 필요할까요?
- TIN 번호 발급, 더 이상 어렵지 않아요!
- 인스타그램 TIN 번호 등록, 단계별 완벽 가이드
- TIN 번호, 이것만은 꼭 알아두세요!
1. TIN 번호, 왜 필요할까요?
인스타그램에서 수익을 창출하려는 크리에이터라면 TIN(Taxpayer Identification Number) 번호는 필수적인 요소입니다. 흔히 ‘납세자 식별 번호’라고 불리는 TIN 번호는 미국 국세청(IRS)에 소득을 신고하고 세금을 납부하기 위해 사용되는 고유 번호입니다. 인스타그램이 미국 회사인 만큼, 광고 수익이나 유료 구독 등을 통해 발생하는 모든 소득은 미국 세법의 적용을 받게 됩니다. 따라서 인스타그램으로부터 수익을 정산받기 위해서는 반드시 TIN 번호를 제출해야 하죠.
많은 분들이 ‘미국 납세자도 아닌데 왜 필요할까?’라고 생각하실 수 있습니다. 하지만 이는 미국 내에서 발생하는 소득에 대한 납세 의무를 이행하기 위함입니다. TIN 번호를 제출하지 않으면 수익금 지급이 보류되거나, 최대 30%에 달하는 높은 원천징수 세율이 적용될 수 있습니다. 따라서 안정적인 수익 활동을 위해서는 미리 TIN 번호를 발급받고 인스타그램 계정에 등록하는 것이 매우 중요합니다. 특히, 인스타그램의 선물 기능이나 배지 기능과 같이 크리에이터 수익 창출 기능이 활성화되기 위해서는 TIN 번호 제출이 선행되어야 합니다. 또한, 인스타그램 브랜드 콘텐츠 도구를 사용하여 브랜드와 협업하는 경우에도 수익 정산을 위해 TIN 번호가 요구될 수 있습니다. 단순히 수익 정산뿐만 아니라, 인스타그램이 제공하는 다양한 크리에이터 지원 프로그램에 참여하기 위한 기본 자격 요건이 되기도 합니다. 그러므로 인스타그램 활동을 통해 수익을 얻고자 한다면, 지금 바로 TIN 번호 발급 및 등록 절차를 진행하는 것이 현명합니다.
2. TIN 번호 발급, 더 이상 어렵지 않아요!
TIN 번호는 크게 SSN(Social Security Number), ITIN(Individual Taxpayer Identification Number), EIN(Employer Identification Number)으로 나뉩니다. 한국에 거주하는 대부분의 크리에이터는 미국 사회보장번호인 SSN이 없기 때문에, 개인 납세자 번호인 ITIN 또는 사업자 식별 번호인 EIN을 발급받아야 합니다.
ITIN 발급: ITIN은 주로 미국 내에서 소득 활동을 하지만 SSN을 발급받을 자격이 없는 외국인에게 부여되는 번호입니다. 과거에는 ITIN 발급 절차가 매우 복잡하고 시간이 오래 걸렸지만, 최근에는 온라인 신청 절차가 간소화되어 비교적 쉽게 신청할 수 있습니다. ITIN을 발급받으려면 W-7 신청서와 신분 증명 서류(여권 사본 등)를 준비하여 미국 국세청(IRS)에 제출해야 합니다.
EIN 발급: 한국에서 사업자 등록을 하고 활동하는 크리에이터라면, EIN 발급을 고려해 볼 수 있습니다. EIN은 사업자에게 부여되는 번호로, 온라인으로 간편하게 신청할 수 있다는 장점이 있습니다. 특히, 사업자 등록이 되어있는 경우라면 IRS 웹사이트를 통해 몇 분 안에 EIN을 발급받을 수 있습니다. EIN은 개인사업자 또는 법인사업자 모두 신청할 수 있으며, W-7 양식 작성 없이 즉시 발급이 가능해 많은 분들이 선호하는 방법입니다.
많은 분들이 ITIN과 EIN 중 어떤 것을 선택해야 할지 고민하시는데, 인스타그램 수익 활동만을 위한 목적이라면 EIN을 발급받는 것이 훨씬 빠르고 효율적입니다. EIN은 IRS 웹사이트에서 직접 온라인 신청이 가능하며, 신청 즉시 번호를 확인할 수 있기 때문에 번거로운 서류 작업이나 긴 대기 시간을 줄일 수 있습니다. 특히, 인스타그램과 같은 플랫폼에서는 사업자 정보를 기반으로 한 세금 신고가 더 명확하기 때문에 EIN을 사용하는 것이 더 유리할 수 있습니다.
3. 인스타그램 TIN 번호 등록, 단계별 완벽 가이드
자, 이제 TIN 번호를 발급받았다면 인스타그램에 등록할 차례입니다. 걱정하지 마세요. 이 과정 역시 매우 간단합니다. 아래의 단계별 가이드를 따라 해보세요.
1단계: 프로페셔널 계정 전환
먼저, TIN 번호 등록을 위해서는 인스타그램 계정이 프로페셔널 계정으로 전환되어 있어야 합니다. 일반 개인 계정이라면 인스타그램 설정 메뉴에서 ‘계정’ > ‘프로페셔널 계정으로 전환’을 선택하여 전환할 수 있습니다.
2단계: 수익 창출 기능 설정
프로페셔널 계정으로 전환 후, 프로필 대시보드에 접속합니다. 이곳에서 ‘수익 창출 도구’ 또는 ‘결제 설정’과 같은 메뉴를 찾을 수 있습니다. 인스타그램은 크리에이터의 활동에 따라 ‘선물’, ‘배지’ 등 다양한 수익 창출 기능을 제공하며, 이러한 기능들을 활성화하려면 결제 정보를 설정해야 합니다.
3단계: 세금 정보 입력
결제 설정 메뉴로 들어가면, ‘세금 정보 추가’ 또는 ‘세금 양식 작성’과 같은 버튼을 발견할 수 있습니다. 이 버튼을 누르면 미국 국세청(IRS)의 W-8BEN 또는 W-8BEN-E 양식을 작성하게 됩니다. 한국 거주자 대부분은 W-8BEN 양식을 작성하게 되는데, 이는 미국 시민권자가 아님을 증명하고, 한미 조세 협정에 따라 세금 감면 혜택을 받기 위함입니다.
4단계: TIN 번호 및 개인 정보 입력
W-8BEN 양식 작성 시, 가장 중요한 부분이 바로 Part I의 ‘납세자 식별 번호(TIN)’ 입력란입니다. 이곳에 미리 발급받은 EIN 또는 ITIN을 정확하게 입력해야 합니다. 만약 사업자등록번호가 있다면, 사업자등록번호가 TIN 번호 역할을 하므로 이를 입력해도 무방합니다. 이외에 이름, 주소, 거주 국가 등 개인 정보를 정확하게 기입합니다. 이때, 주소는 영어로 작성해야 하며, 영문 주소는 네이버나 구글의 영문 주소 변환기를 활용하면 편리합니다.
5단계: 서명 및 제출
모든 정보가 정확하게 입력되었는지 확인한 후, 전자 서명을 하고 제출 버튼을 누르면 인스타그램 TIN 번호 등록 절차가 완료됩니다. 제출이 완료되면 인스타그램에서 세금 정보를 검토하며, 승인까지는 며칠이 소요될 수 있습니다.
4. TIN 번호, 이것만은 꼭 알아두세요!
TIN 번호 등록은 한 번만 해두면 되지만, 몇 가지 주의할 점이 있습니다.
첫째, 정보의 정확성입니다. 제출하는 모든 정보는 실제와 일치해야 합니다. 특히, 이름, 주소, TIN 번호는 한 글자라도 틀릴 경우 세금 정보가 반려되거나, 수익 정산에 문제가 발생할 수 있습니다. 따라서 제출 전에 반드시 여러 번 확인하는 습관을 들이는 것이 좋습니다.
둘째, W-8BEN 양식 작성 시, ‘조세 협정’ 부분을 놓치지 마세요. 한국은 미국과 조세 협정이 맺어져 있어, 협정 세율(Treaty rate)을 적용받을 수 있습니다. 이는 수익에 대한 원천징수 세율을 0%로 낮출 수 있는 중요한 부분입니다. W-8BEN 양식의 Part II에서 ‘Claim of Tax Treaty Benefits’ 항목을 선택하고, 대한민국(Republic of Korea)을 선택한 후 조항을 명시하면 됩니다. 대부분의 인스타그램 수익은 Article 12 ‘로열티’ 조항에 해당되므로, 해당 조항을 선택하면 됩니다. 이 부분을 제대로 작성하지 않으면 높은 원천징수 세율을 적용받을 수 있으므로 주의해야 합니다.
셋째, EIN 발급 시 유의사항입니다. EIN은 사업자에게 부여되는 번호이므로, 인스타그램에 제출하는 이름은 사업자등록증의 상호명 또는 사업주 이름과 일치해야 합니다. 개인사업자로 등록했다면 개인 이름으로, 법인으로 등록했다면 법인 이름으로 작성하는 것이 올바른 방법입니다.
마지막으로, TIN 번호 등록 후에도 주기적으로 결제 및 세금 정보를 확인하는 것이 좋습니다. 인스타그램 정책이나 세법이 변경될 경우, 추가 정보 제출이 요구될 수 있기 때문입니다. 인스타그램 설정 메뉴의 ‘결제’ 또는 ‘세금 정보’ 섹션을 통해 현재 상태를 쉽게 확인할 수 있습니다. 이처럼 몇 가지 중요한 사항만 숙지한다면, 복잡하게만 느껴졌던 TIN 번호 설정 과정을 매우 쉽고 간편하게 완료할 수 있습니다.